注册理财公司资质

内容摘要：注册理财公司所需资质理财公司的注册资质要求较为严格，主要包括以下方面：作为控股股东的商业银行应当符合以下条件：具有良好的公司治理结...

各类资质· 许可证· 备案办理

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注册理财公司所需资质

理财公司的注册资质要求较为严格，主要包括以下方面：

理财公司注册资质的具体要求涉及多个方面：

合理界定销售的概念：结合国内外实践，合理界定销售内涵，主要包括以一定形式宣传推介理财产品、提供理财产品投资建议，以及为投资者办理认(申)购和赎回。
明确理财产品销售机构范围：理财产品销售机构包括销售本公司发行理财产品的理财公司和代理销售机构。代理销售机构现阶段为其他理财公司和吸收公众存款的银行业金融机构。
厘清产品发行方和销售方责任：注重厘清理财公司(产品发行方)与代理销售机构(产品销售方)之间的责任，要求双方在各自责任范围内，共同承担理财产品的合规销售和投资者合法权益保护义务。
明确销售机构风险管控责任：明确理财产品销售机构董事会和高级管理层责任，要求指定专门部门和人员对销售业务活动的合法合规性进行管理。
强化理财产品销售流程管理：对宣传销售文本、认赎安排、资金交付与管理、对账制度、持续信息服务等主要环节提出要求。
全方位加强销售人员管理：从机构和员工两个层面分别提出管理要求。
切实保护投资者合法权益：要求建立健全投资者权益保护管理体系，持续加强投资者适当性管理，把合适的理财产品销售给合适的投资者。
要求信息全面登记：要求代理销售合作协议、销售结算资金的交易情况以及销售人员信息依规进行登记。

独资合资方面：银行理财子公司的设立将全面步入第二阶段，设立主体将以城商行和农商行为主，但由于 10 亿元的最低注册资本要求，给许多中小银行申请理财子公司牌照设置了较高的门槛，未来不排除由多家中小银行合资成立理财子公司的可能性。
监管标准方面：此前各地区的解释口径差异较大，比如针对理财公司要在注册地办公的要求，有些地区的规定就有所不同。

注册理财公司的资质办理通常包括以下流程：

公司名称核准：选择一个独特且符合规定的名称，确保其未被他人使用。
正式申请登记：申请的材料目录包括全体合伙人签署的《合伙企业设立登记申请书》《指定代表或者共同委托代理人的证明》；由全体合伙人签署，合伙人为自然人的由本人签字，自然人以外的合伙人加盖公章；全体合伙人签署的合伙协议；全体合伙人的主体资格证明或者自然人的身份证明，合伙人为自然人的，提交居民身份证复印件。

注册理财公司资质审核的要点包括：

理财公司应当在人员数量和资质、薪酬和其他激励政策、信息系统访问权限、信息系统建设以及内部信息渠道等方面，给予内部控制职能部门足够的支持。
股东资质和业务能力要求：在发起设立理财子公司的过程中，股东尤其是发起人和控股股东的自身资质和业务能力将受到监管的高度关注和严格审查。理财子公司的控股股东应符合“监管评级良好”和“理财业务经营规范稳健”等条件，具体标准为“最近两年内无重大违法违规行为”，或其整改的有效性已获得监管认可。