资管公司资质

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2024-11-13 08:56:43
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内容摘要：一、资管公司资质的定义资管公司资质是指资产管理公司从事资产管理业务所应具备的法定条件和要求，包括但不限于注册资本、人员配备、内部治...

各类资质· 许可证· 备案办理

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一、资管公司资质的定义

资管公司资质是指资产管理公司从事资产管理业务所应具备的法定条件和要求，包括但不限于注册资本、人员配备、内部治理结构、风险管理能力等方面。它是监管部门对资管公司进行规范和管理的重要依据，也是资管公司能够合法、稳健开展业务，保障投资者权益的基础。

二、资管公司资质的申请条件

私募投资基金管理机构申请公募基金管理业务资格
- 具有 3 年以上证券资产管理经验，最近 3 年管理的证券类产品业绩良好。
  - 公司治理完善，内部控制健全，风险管理有效。
  - 最近 3 年经营状况良好，财务稳健。
  - 诚信合规，最近 3 年在监管部门无重大违法违规记录，没有因违法违规行为正在被监管部门调查，或者正处于整改期间。
  - 为基金业协会会员。
  - 实缴资本或者实际缴付出资不低于 1000 万元，最近 3 年证券资产管理规模不低于 20 亿元。
其他资产管理机构申请公募基金管理业务资格
- 公司治理规范，内部控制机制健全，风险管控良好；管理能力、资产质量和财务状况良好，最近 3 年经营状况良好，具备持续盈利能力；资产负债和杠杆水平适度，具备与公募基金管理业务相匹配的资本实力。
保险资产管理公司
- 具有符合《公司法》和银保监会规定的公司章程。
- 具有符合规定条件的股东，境内外保险集团（控股）公司、保险公司合计持股比例超过 50%。
- 具有符合本规定要求的最低注册资本。
- 具有符合规定条件的董事、监事和高级管理人员，配备从事研究、投资、运营、风险管理等资产管理相关业务的专业人员。
- 建立有效的公司治理、内部控制和风险管理体系，具备从事资产管理业务需要的信息系统，具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施。
- 具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
- 银保监会规定的其他审慎性条件。

三、资管公司资质的审批流程

设立保险资产管理公司，主要发起人应当向银保监会提出书面申请，并提交相关材料，银保监会应当自收到完整的申请材料之日起 3 个月内作出批准或者不批准筹建的决定。决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
申请人应当自收到银保监会批准筹建文件之日起 6 个月内完成筹建工作。在规定的期限内未完成筹建工作的，经申请人申请、银保监会批准，筹建期可延长 3 个月。筹建期满仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。筹建机构在筹建期间不得从事任何经营业务活动。
筹建工作完成后，主要发起人应当向银保监会提出开业申请，并提交相关材料。

四、资管公司资质的监管要求

保险资产管理公司应当诚实守信、勤勉尽责，严格遵守投资者适当性管理要求，稳健审慎开展业务经营，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。
保险资管公司主要发起人、控股股东及实际控制人书面承诺长期持有保险资管公司股权，要求股东不得直接干预保险资管公司经营运作。

五、不同类型资管公司资质的差异

券商资管公司
- 业务主要分为专项资产管理、集合资产管理和定向资产管理。专项资产管理偏投行类业务，以资产证券化为主；集合资产管理为多个客户提供服务，通过“集合资产管理计划”实现；定向资产管理多为通道业务。
保险资管公司
- 名称一般为“字号+保险资产管理+组织形式”，未经银保监会批准，任何单位不得在其名称中使用“保险资产管理”字样。股东应当为境内保险集团（控股）公司、保险公司、其他金融机构、非金融企业，境外保险集团（控股）公司、保险公司、资产管理机构等。
私募资管公司
- 申请公募基金管理业务资格时，需满足特定的条件，如具有一定年限的证券资产管理经验、良好的业绩、健全的治理和风控体系等。