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2024-11-06 10:40:10
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各类资质· 许可证· 备案办理
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申请保险兼业代理资格的法人机构，应具备以下条件：
具有经银行业监管机构批准的金融业务经营资格。
主业经营情况良好，最近三年无重大违法违规记录。
具有敞开式店面、网点等便民服务的营业场所。
具备必要的软硬件设施，业务信息系统与保险公司对接，业务、财务数据可独立于主营业务单独查询统计。
已建立保险代理业务管理制度和机制，并具备相应的专业管理能力。
配备符合条件的保险代理业务责任人。
中国保监会规定的其他条件。
办理保险兼业代理许可证的流程如下：
自 2016 年 6 月 1 日起，法人机构可以通过中国保监会指定的信息系统向注册地保监局新申请保险兼业代理业务资格（申请材料详见附件 1 和附件 2）。
保监局依据法律法规及相关通知要求审核保险兼业代理业务资格申请，对符合条件的法人机构颁发许可证。
获取法人机构授权开展保险兼业代理业务 10 个工作日内，通过指定信息系统向当地保监局报告基本信息。
辖内开展保险兼业代理业务的分支机构变更名称、营业场所、保险代理业务负责人，以及增加分支机构代理保险业务、撤销合并有关分支机构的，应当自事项发生之日起 5 个工作日内，通过指定信息系统报告当地保监局。
建立保险销售从业人员管理档案，组织保险销售人员定期接受法律法规、职业操守、专业知识等相关培训教育。
对辖内分支机构保险兼业代理业务进行日常监督，每年至少进行一次保险兼业代理业务合规检查。
法人机构及辖区负责机构均应指定一名保险代理业务责任人。该责任人应当品行良好，熟悉保险法律、行政法规，具有履行代理业务管理能力，且原则上应当是分管保险业务的机构班 员。
保险专业代理和兼业代理公司，以往的许可证都只有 3 年有效期，但最新的规定，对于许可证并未规定有效期。银保监会表示取消许可证有效期设置，就是落实“放管服”要求，加强和改进保险监管的重要举措。
银保监会及其派出机构依照相关办法规定对保险中介业务和高级管理人员实施行政许可和备案。
派出机构包括银保监局和银保监分局。银保监分局在银保监会、银保监局授权范围内，依照办法规定实施行政许可和备案。
银行类机构的法人机构取得保险兼业代理业务许可证后，其分支机构可凭法人机构的授权开展保险兼业代理业务。
如果保险兼业代理机构存在以下严重违法违规行为，可能会被吊销许可证：
补充信息
保险中介行政许可及备案实施办法对行政许可事项和备案事项进行了明确规定，行政许可事项包括经营保险代理业务许可、经营保险经纪业务许可、保险中介集团（控股）公司经营保险中介业务许可，保险代理机构、保险经纪机构高级管理人员任职资格核准。备案事项包括经营保险公估业务备案。
申请保险兼业代理资格的申报材料包括保险兼业代理资格申请材料、工商营业执照副本复印件、《组织机构代码证》复印件、保险兼业代理人资格申报电脑数据盘、被代理保险公司《经营保险业务许可证》复印件、中国保监会规定提交的其他材料（应报送以上材料一式两份）。审查原则及标准包括必须具有工商行政管理机关核发的营业执照、有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务、有固定的营业场所、具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。
保险代理人监管规定主要从以下几方面作出规范：一是理顺法律关系，根据《保险法》对保险代理人的定义，把保险专业代理机构、保险兼业代理机构和个人保险代理人纳入同一部门规章中规范调整，与《保险法》保持了一致。
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