申请办理电票银行资质

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2024-11-05 10:54:29
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内容摘要：电票银行资质申请条件电票银行资质的申请条件主要包括以下方面：银行承兑汇票承兑人应在中华人民共和国境内依法设立，具有银保监会或其派出...

各类资质· 许可证· 备案办理

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电票银行资质申请条件

电票银行资质的申请条件主要包括以下方面：

银行承兑汇票承兑人应在中华人民共和国境内依法设立，具有银保监会或其派出机构颁发的金融许可证，且业务范围包含票据承兑。
财务公司承兑汇票承兑人应在中华人民共和国境内依法设立，具有银保监会或其派出机构颁发的金融许可证，且业务范围包含票据承兑。
商业承兑汇票承兑人应为在中华人民共和国境内依法设立的法人及其分支机构和非法人组织。
银行、农村信用合作社、财务公司承兑人开展承兑业务时，应当严格审查出票人的真实交易关系和债权债务关系以及承兑风险，出票人应当具有良好资信。承兑的金额应当与真实交易关系和债权债务关系、承兑申请人的偿付能力相匹配。

电票银行资质办理流程

电票银行资质的办理流程大致如下：

不同银行的具体操作流程可能会有所差异。以中国建设银行为例，背书流程为：汇票→选择银行承兑汇票→选择背书转让数据→输入被背书人信息→确认信息提交复核→复核员审核；出票流程为：汇票→选择银票→选择协议→复核员复核。
首次操作该业务需主管设置电票流程。主管点击“服务管理-流程管理-自定义流程”，业务类型选择“电”。
企业开通网银电票业务，提供营业执照正（副）本或事业法人登记证或社会团体登记证等有效登记注册证件，经办人身份证件原件及复印件和法定代表人（单位负责人）身份证件复印件等资料。银行将为企业开通企业版网银和电子商业汇票功能，并帮助设置电子商业汇票业务流程。

办理电票银行资质所需材料

办理电票银行资质通常需要准备以下材料：

经年检合格的有效期内的企业营业执照、税务登记证、组织机构代码证正本。
经办人有效身份证件（开户机构审核原件并留存复印件）。由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件。

电票银行资质申请注意事项

在申请电票银行资质时，需要注意以下事项：

开通电子银行承兑汇票功能时，注意该功能仅能开通电子银行承兑汇票，不能开通电子商业承兑汇票；票据操作限额一定要填写好，后续再改比较麻烦；如果有复核U盾，复核后才生效；提交后退出重进网银，进入票据业务可以查看接收电票；如果提示无组织机构代码证需要在柜面增加组织机构代码证后才能在网银端开通。
开通电子商业承兑汇票时，要分清银行承兑和商业承兑，票号第一位是“1”开头的是电子银行承兑汇票，“2”开头的是电子商业承兑汇票；商票在出票时最好勾选自动承兑申请和承兑应答，不勾选后续需要手工办理承兑申请和承兑应答。

成功办理电票银行资质的案例

以下为您介绍一起电票诈骗案的相关案例：

四年前曾轰动一时，让工商银行、恒丰银行等“中枪”的20亿元电子票据诈骗案迎来终审判决。2016年初，被告人崔某、逯某强、张某出于赚取高额中介费或为他人融资等目的，预谋假冒焦作中旅银行名义接入中国人民银行电子商业汇票系统。犯罪者借用焦作中旅银行办公室，假扮银行领导，骗过工行核查人员，成功在工行廊坊分行开设同业账户并开通电子票据代理接口，利用该同业账户违法办理签发电票业务达20亿元。最终，相关犯罪人员受到法律制裁。