基金资质通过了怎么办呢

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2024-11-01 10:44:14
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内容摘要：基金资质通过后的操作流程基金资质通过后，需要按照以下流程进行操作：由所在公司为您开通从业人员管理系统的账户。然后，您个人登录该系统...

各类资质· 许可证· 备案办理

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基金资质通过后的操作流程

基金资质通过后，需要按照以下流程进行操作：

由所在公司为您开通从业人员管理系统的账户。然后，您个人登录该系统填写相关资料并提交给所在机构进行初审。机构初审通过后，会进行复审。复审通过后，中国基金业协会将进行校核。如果校核通过，一般会在3-5个工作日内对外公示。公示无误后，您就可以在从业人员管理系统—证书管理—从业证书打印—查询—打印，下载资格证书了。需要注意的是，整个流程以机构统一注册为主，个人目前无法申请。例如，小明通过了基金资质考试，所在公司按照上述流程为其申请注册，最终成功获得了基金从业资格证书。

基金资质通过后续注意事项

在基金资质通过后，有以下几个方面需要注意：

成绩有效期方面，基金从业资格考试单科成绩保留4年。如果四年内没有考过两科，则已通过的那科成绩也作废，需要重新考试。通过基金从业资格考试科目一加科目二或者科目一加科目三即为考试合格，考过后在四年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的，需重新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。比如，小张在通过一科考试后，未能在四年内通过另一科考试，导致已通过的那科成绩作废，不得不重新参加考试。
关于后续培训学时，通过中国证券投资基金业协会组织的相关科目考试后，在四年内可以通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请基金从业资格注册。超过四年未通过机构申请基金从业资格注册的，需在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时或重新参加从业资格考试。个人凭有效身份证件注册协会培训系统并完成相应的培训学时后，学时信息将被有效记录，可登陆协会官网“从业人员管理—培训平台—培训学时查询”进行查询。
已经取得基金从业资格的人员须按照有关规定每年完成15学时的后续培训，并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。基金从业资格可申请机构包括基金管理人、商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期贷公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。

成功获取基金资质后的发展规划

成功获取基金资质后，您可以有以下的发展规划：

对于私募基金，中国基金业协会以及证监会对于私募基金的监督管理加强，对于私募基金管理人登记备案的要求越发严格。一方面，要求私募机构的法人、以及风控总监、投资经理必须持有基金从业资格；另一方面，要求私募基金公司的经营范围、与公司名称都要严格规范。同时，在经营场地方面，要求有实际经营场所。最重要的是，需要提交专业的法律意见书来披露载述相关信息。
基金投顾领域也是一个不错的发展方向。自2019年10月证监会批准公募基金投资顾问业务试点工作以来，基金投顾试点已顺利运行。试点两年以来，备案机构不断扩容，越来越多专业机构积极加入投顾市场。面对万亿级别的市场以及首批试点机构的累累硕果，国内各大机构也摩拳擦掌、积极备战。

基金资质通过后的资源利用

暂时没有与“基金资质通过后的资源利用”

基金资质通过后的风险防范

基金资质通过后，需要关注以下风险防范方面：

市场风险方面，要密切关注宏观经济指标和趋势，重大经济政策动向，重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出投资调整应对策略；密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境，和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险。
信用风险方面，要建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理；建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新；建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。
流动性风险方面，要制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要；及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内的资产流动性结构、投资组合持有人结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况；建立流动性预警机制。当流动性风险指标达到或超出预警阀值时，应启动流动性风险预警机制，按照既定投资策略调整投资组合资产结构或剔出个别流动性差的证券，以使组合的流动性维持在安全水平；进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合。
操作风险方面，要建立有效的内部控制机制，尽量减少因人为错误、系统失灵和内部控制的缺陷所产生的操作风险，保障内部风险控制体系有序规范运行。
合规风险方面，要建立有效的投资流程和投资授权制度；通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制；重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为；对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析；每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定；关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。
声誉风险方面，要建立有效的公司治理架构、声誉风险管理政策、制度和流程，对声誉风险事件进行有效管理；建立声誉风险情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练；对于已经识别的声誉风险，应尽可能评估由声誉风险所导致的流动性风险和信用风险等其他风险的影响，并视情况展开应对措施。
子公司管控风险方面，要根据整体发展战略、公司风险管控能力和子公司经营需求，指导子公司建立健全治理结构；建立与子公司之间有效的风险隔离制度，严格禁止利益输送行为，防范可能出现的风险传递和利益冲突；建立关联交易管理制度，规范与子公司间的关联交易行为；定期评估子公司发展方向和经营计划的执行情况。