保险从业资质认证流程

内容摘要：保险从业资质认证的基本要求保险从业资质认证的基本要求因具体的从业方向和证书类型而有所不同。对于保险销售从业人员资格证书：大专及以上...

各类资质· 许可证· 备案办理

无资质、有风险、早办理、早安心，企业资质就是一把保护伞。好顺佳十年资质许可办理经验，办理不成功不收费！点击咨询

保险从业资质认证的基本要求

保险从业资质认证的基本要求因具体的从业方向和证书类型而有所不同。

对于保险销售从业人员资格证书：
- 大专及以上学历报考并通过考试的，颁发《保险销售从业人员资格证书》（A证），可在全国范围从业。
- 高中（含）以上大专以下学历报考并通过考试的，颁发《保险销售从业人员资格证书》（B证），可在深圳保监局辖区内从业。
保险经纪从业人员资格证书：要求大专及以上学历报考，通过考试的，颁发《保险经纪从业人员资格证书》，可在全国范围从业。
保险公估从业人员资格证书：要求大专及以上学历报考，通过考试的，颁发《保险公估从业人员资格证书》，可在全国范围从业。
从监管上强调，无论保险公司与保险销售从业人员之间建立的是何种民事法律关系，都要切实强化保险公司的管理责任。
《办法》将保险销售从业人员的学历要求提高到大专，这既是回应社会关于提升保险从业人员素质的呼声，也是基于目前保险营销人员中高中及以上学历人员占比近90％的决策判断。提高学历有基础、现实可行，但也要灵活对待、不搞一刀切。

申请保险从业资质认证通常需要以下步骤：

对于保险经纪从业人员和保险公估从业人员，应当通过中国保监会组织的相应资格考试，取得《保险经纪从业人员资格证书》或《保险公估从业人员资格证书》。
报名参加保险经纪从业人员基本资格考试，应提交下列材料：
- 《保险经纪从业人员基本资格考试报名表》。
- 身份证明复印件。
- 学历证书复印件。
- 近期正面免冠小两寸彩色照片三张。
审查原则及标准：
- 取得保险经纪从业基本资格条件：
  - 具有高中以上文化程度。
  - 参加保险经纪从业基本资格考试，成绩合格。
  - 有完全民事行为能力。
  - 品行良好，适合从事保险经纪工作。
- 有下列情形之一的，不能颁发《保险经纪从业人员基本资格证书》：
  - 被判处刑罚，执行期满未逾5年。
  - 因欺诈等不诚信行为受行政处罚未满3年。
  - 金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满。
审查期限：所在地保监局自考试成绩公布之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。
从业人员本人需前往手机应用市场，下载金事通APP，完成实名认证及账户注册。
从业人员进入金事通APP的【保险从业人员专区】，点击【任务中心】，查看执业信息登记任务，并进行执业登记确认。

保险从业资格考试包括全国保险中介从业人员资格考试和中国人身保险从业人员资格考试项目(即CICE)两大类。

中国人身保险从业人员资格考试项目(即CICE)设置了中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师中、高级资格及中国个人保险规划师初级资格、中国寿险核保师中级资格、中国寿险理赔师中级资格七大课程体系。
具体科目设置如下：
- 中国寿险管理师-中、高级资格。
- 中国个人寿险规划师。
- 中国银行寿险规划师。
- 中国员工福利规划师。
- 中国个人保险规划师初级资格。
- 中国寿险核保师中级资格。
- 中国寿险理赔师中级资格。

保险从业资质认证的审核流程受到相关法律法规的规范和约束。

以下是一些与保险从业资质认证相关的政策法规：

《保险销售从业人员监管办法》旨在加强对保险销售从业人员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展。
《保险中介行政许可及备案实施办法》为规范银保监会及其派出机构实施保险中介市场行政许可和备案行为，明确行政许可和备案事项的条件和程序，保护申请人合法权益而制定。
《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》为加强对保险经纪机构从业人员、保险公估机构从业人员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展而制定。