没有资质代理销售基金

好顺佳集团
2024-09-29 09:30:29
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内容摘要：没有资质代理销售基金的法律后果没有资质代理销售基金是一种严重的违法行为，可能导致多种严重的法律后果。这种行为可能触犯非法集资类犯罪...

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没有资质代理销售基金的法律后果

没有资质代理销售基金是一种严重的违法行为，可能导致多种严重的法律后果。

这种行为可能触犯非法集资类犯罪。根据相关法律规定，同时具备未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金这四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”。不具备私募基金销售资质的机构推介私募产品符合第一个要件。若有拆分私募产品销售的行为，则是向非合格投资者推介私募基金，符合第四个要件。而且在实际操作中这些违规推介私募产品的机构往往很符合第二个和第三个要件。在非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款达到一定的金额或人数标准时即构成非法吸收公众存款罪。

如果机构以诈骗的方式来非法吸收投资者的资金，并以非法占有为目的，达到一定数额（单位集资诈骗，数额在五十万元以上）则可能触犯集资诈骗罪。

如何判断是否具备基金销售资质

要判断一个机构是否具备基金销售资质，可以通过以下步骤和方法：

进入中国证监会的官网。
在顶部导航栏“服务”栏中找到并点击“监管对象”，下方出现合法机构名录。
找到其发布的已经依法取得证券投资基金销售业务资格的独立基金销售机构的文件和名单。
也可根据登记编号查，准确无误的找到公司的详细获准资质的时间、公司的详细信息等。
了解公司所从事相应的业务，以及证监会对公司的评价。
查找到相关公司的销售资质后，对其证书编号、执照、注册资本、法人代表、经营业务、地址场所等信息要进行了解。

对于私募基金销售机构的判断，还需注意以下几点：

私募基金产品可以通过私募基金管理人自行进行募集，或私募基金管理人委托合格的基金销售基金进行募集。
“信息公示”-“私募基金相关机构公示”-“私募基金管理人综合查询”进行查询，如果输入该基金管理人的关键字，无法找到，那么说明这家私募基金管理人未在基协登记，不是一家合格的募集机构。
对于私募基金管理人委托合格的基金销售机构进行募集的情况，合格的基金销售机构必须在中国证监会取得基金销售业务资格且成为中国基金业协会会员。“监管对象”-“合法机构名录”中找到“公开募集基金销售机构名录”，在附件 word 中找到“独立基金销售机构”，然后在基协网站查询会员资格获得机构。

没有资质代理销售基金的案例分析

以下是一些没有资质代理销售基金的案例及相关情况：

银行等机构在开展基金代销业务方面存在诸多问题，如专业人员配备不齐、业务风控管理制度不够健全和规范、部分销售人员综合素质有待提升、投资者适当性管理方面不足、投资者风险评估不够科学等。

例如，某分行存在基金销售业务部门人员和分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；基金销售业务内部考核机制不完善；业务方案未经合规风控人员合规审查并出具合规审查意见；未取得基金从业资格的人员开展基金销售等问题。

再如，某银行因在基金代销过程中主动向投资者推介风险较大、经评估不适宜购买的理财产品，未按照金融监管的要求由投资者书面确认是其主动要求了解和购买产品并妥善保管相关记录，未向投资者出示和提供基金合同及招募说明书，也没有尽到提示说明义务，最终被法院判决赔偿投资者全部损失及利息。

防范没有资质代理销售基金的措施

为了防范没有资质代理销售基金的情况发生，可以采取以下措施：

压实经营机构合规管理主体责任，夯实合规风控基础，突出合规风控人员对基金销售业务合规审查的独立性与有效性。
强调树立以投资人利益为核心和长期投资理念，对分支机构和基金销售人员考核评价，不得实施短期激励，不得针对认购期基金实施特别的考核激励。
强化从业人员资质管理，严格落实销售新规，重点关注基金销售部门管理人员、合规风控人员、分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格情况，严禁不具有资质人员开展基金销售。