金融衍生品资质怎么办

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2024-09-25 09:12:03
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内容摘要：金融衍生品资质办理流程金融衍生品资质的办理流程大致如下：准备申请材料：包括开办衍生产品交易业务的申请报告、可行性报告及业务计划书或...

各类资质· 许可证· 备案办理

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金融衍生品资质办理流程

金融衍生品资质的办理流程大致如下：

准备申请材料：包括开办衍生产品交易业务的申请报告、可行性报告及业务计划书或展业计划；衍生产品交易业务内部管理规章制度；衍生产品交易会计制度；主管人员和主要交易人员名单、履历；衍生产品交易风险管理制度，包括但不限于风险敞口量化规则或风险限额授权管理制度；交易场所、设备和系统的安全性和稳定性测试报告；中国银监会要求的其他文件和资料等。
提交申请：根据银行的性质和监管归属，向相应的监管机构提交申请材料。外资银行开办衍生产品交易业务，应当向当地银监局提交由授权签字人签署的申请材料，经审查同意后，报中国银监会审批。外商独资银行、中外合资银行应当由总行统一向当地银监局提交申请材料；外国银行拟在中国境内两家以上分行开办衍生产品交易业务的，应当由其在华管理行统一向当地监管机构提交申请材料，经审查同意后，报中国银监会审批。外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，应当获得其总行（地区总部）的正式授权，且其母国应当具备对衍生产品交易业务进行监管的法律框架，其母国监管当局应当具备相应的监管能力。申请开办衍生产品交易业务的外国银行分行，如果不具备相关条件，其总行（地区总部）应当具备上述条件。同时该分行还应当具备一定条件，如总行（地区总部）对该分行从事衍生产品交易等方面的正式授权对交易品种和限额作出明确规定；除总行另有明确规定外，该分行的全部衍生产品交易通过对其授权的总行（地区总部）系统进行实时平盘，并由其总行（地区总部）统一进行平盘、敞口管理和风险控制。其他由属地监管的银行业金融机构应当先向当地监管机构提交申请材料，经审查同意后，报中国银监会审批；其他由中国银监会直接监管的银行业金融机构直接向中国银监会提交申请材料，报中国银监会审批。
受理与审查：监管机构收到申请后，决定是否予以受理。不予受理的，出具不予受理通知书；受理的，出具受理通知书，进行审查报批。
审批决策：监管机构对申请进行审查，决定是否予以许可。不予许可的，出具不予许可通知书。许可的，向申请人出具正式公文或备案通知书。
材料补正：材料不全或不符合法定形式的，一次性告知补正材料，并出具《行政许可补正通知书》。

办理时限：自受理申请之日起二十个工作日

金融衍生品资质办理条件

金融衍生品资质办理分为基础类资格和普通类资格，具体条件如下：

基础类资格：
1. 有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度。
2. 具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员均需专岗专人，相互不得兼任，且无不良记录。
3. 有适当的交易场所和设备。
4. 具有处理法律事务和负责内控合规检查的专业部门及相关专业人员。
5. 满足中国银监会审慎监管指标要求。
6. 中国银监会规定的其他条件。
普通类资格：
1. 具备基础类资格的所有条件。
2. 完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统。
3. 衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生产品交易活动或风险管理的资历，且无不良记录。
4. 严格的业务分离制度，确保套期保值类业务与非套期保值类业务的市场信息、风险管理、损益核算有效隔离。
5. 完善的市场风险、操作风险、信用风险等风险管理框架。
6. 中国银监会规定的其他条件。

金融衍生品资质办理所需材料

办理金融衍生品资质需要准备以下材料：

开办衍生产品交易业务的申请报告、可行性报告及业务计划书或展业计划。
衍生产品交易业务内部管理规章制度，至少包括业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和风险控制措施等内容。
衍生产品交易会计制度。
主管人员和主要交易人员名单、履历。
衍生产品交易风险管理制度，包括但不限于风险敞口量化规则或风险限额授权管理制度。
交易场所、设备和系统的安全性和稳定性测试报告。
中国银监会要求的其他文件和资料。
外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，若不具备相关条件，除报送其总行（地区总部）的上述文件和资料外，还应当向所在地银监局报送以下文件：
- 其总行（地区总部）对该分行从事衍生产品交易品种和限额等方面的正式书面授权文件。
- 除其总行另有明确规定外，其总行（地区总部）出具的确保该分行全部衍生产品交易通过总行（地区总部）交易系统进行实时平盘，并由其总行（地区总部）负责平盘、敞口管理和风险控制的承诺函。