保险代理资质是什么

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2024-09-14 08:52:26
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各类资质· 许可证· 备案办理

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保险代理资质的相关内容

保险兼业代理资质

保险兼业代理人需经过中国保监会核准后，才能取得保险兼业代理资格，中国保监会对经核准取得保险兼业代理资格的单位颁发《保险兼业代理许可证》。保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理业务关系，委托其开展保险代理业务。

保险代理机构资质

设立形式
- 可以以合伙企业、有限责任公司或股份有限公司形式设立。
合伙企业形式设立条件
- 有两个以上的合伙人，并且具有相应民事行为能力。
- 有符合法律规定的合伙协议。
- 出资不得低于人民币 50 万元的实收货币。
- 有符合法律规定的合伙企业名称和住所。
- 具有符合中国保监会任职资格管理规定的高级管理人员。
- 持有《保险代理从业人员资格证书》的保险代理从业人员不得低于员工人数的二分之一。
- 法律、行政法规要求具备的其他条件。
有限责任公司形式设立条件
- 有 2 个以上至 50 个以下的股东。
- 有符合法律规定的公司章程。
- 注册资本不得低于人民币 50 万元的实收货币。
- 有符合法律规定的公司名称、组织机构和住所。
- 持有《资格证书》的保险代理从业人员不得低于员工人数的二分之一。
- 有符合中国保监会任职资格管理规定的高级管理人员。
股份有限公司形式设立条件
- 有 5 个以上符合法律规定的发起人。
- 注册资本不得少于人民币 1000 万元的实收货币。
名称要求 法定名称中应当包含“保险代理”字样。
股东和发起人限制 依据有关法律、行政法规和中国保监会的规定不能投资于保险代理机构的单位和个人，不得成为保险代理机构的股东、发起人或合伙人。
高级管理人员任职资格 任职资格由中国保监会审查。审查的内容和方式包括对申请材料的审核、考察谈话、考试等。高级管理人员除应持有《资格证书》外，还应符合下列条件之一：
1. 具有经济、金融、保险、法律专业大专以上学历，从事保险代理或相关工作三年以上。
2. 具有非经济、金融、保险、法律专业大专以上学历，从事保险或相关工作五年以上。从事保险代理或相关工作 10 年以上的，其学历要求可适当放宽。
设立阶段 保险代理机构的设立分为筹建和开业两个阶段。
- 筹建阶段
  - 申请人应向中国保监会提交筹建申请报告、筹建可行性报告、机构框架、筹建方案、筹建人员名单及身份证复印件、筹建负责人简历及其亲笔署名的无违法犯罪记录以及其他不良记录的声明、法律、行政法规要求提交的其他材料。
  - 中国保监会自收到筹建材料之日起，在三十天内书面通知申请人是否受理。经中国保监会批准筹建保险代理机构的，应当成立筹备组，并于批准之日起六个月内完成筹建工作；逾期未完成筹建工作或未达到开业标准的，原批准文件自动失效。保险代理机构在筹建期内不得从事任何保险代理活动。
- 开业阶段
  - 完成筹建工作的，申请人可向中国保监会提出开业申请，并提交开业申请报告、公司章程或合伙协议、内部管理制度、高级管理人员送审材料、员工名册、员工《资格证书》复印件和身份证复印件、股东或合伙人名册、法人股东营业执照复印件及加盖股东单位财务印章的最近三年财务报表、自然人股东或合伙人身份证复印件、会计师事务所出具的验资报告、资本金入帐原始凭证复印件、计算机软、硬件配备情况、营业场所使用权或所有权的证明文件、工商行政管理部门批准的《企业名称预先核准通知书》、中国保监会要求提交的其他材料。
  - 中国保监会自接到符合要求的开业申请材料之日起三十天内进行验收，在三个月内作出是否批准的决定，并书面通知开业申请人；不批准开业的，应说明理由。
申报材料格式 保险代理机构的设立申报材料应按中国保监会规定的格式上报。
- 获批开业经批准开业的保险代理机构应按规定领取《经营保险代理业务许可证》。