公司融资租赁资质

好顺佳集团
2024-09-12 09:44:01
3876

内容摘要：公司融资租赁资质的申请条件融资租赁公司的申请条件因类型和地区而有所不同。以下是一些常见的申请条件：内资融资租赁试点企业（含）前设立...

各类资质· 许可证· 备案办理

无资质、有风险、早办理、早安心，企业资质就是一把保护伞。好顺佳十年资质许可办理经验，办理不成功不收费！点击咨询

公司融资租赁资质的申请条件

融资租赁公司的申请条件因类型和地区而有所不同。以下是一些常见的申请条件：

内资融资租赁试点企业
- （含）前设立的内资租赁企业低注册资本金应达到4000万元，17000万元。
- 具有健全的内部管理制度和风险控制制度。
- 拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验。
- 近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录。
- 具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景。
- 法律法规规定的其他条件。
海南自贸港融资租赁公司
- 融资租赁公司的名称中应当标明“融资租赁”字样。
- 具有实际办公场地。
- 融资租赁公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低限额为亿元人民币或等值自由兑换货币。
- 拟任董事、监事、高级管理人员应当信用良好，无重大违法违规行为或不良从业记录、最近3年无重大不良信用记录；拟任总经理、副总经理及风险控制、财务管理部门负责人（或实际履行相关职责人员）等高级管理人员应当熟悉经济金融工作，从事融资租赁（租赁）业务或相关金融机构运营管理工作三年以上，或从事相关行业工作五年以上。
- 建立有效的公司治理、内部控制和风险管理体系，并具有与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施。
- 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施，并且需要具备银保监会规章规定的其他审慎性条件。
外资融资租赁公司
- 有境外的投资者，包括国外投资者，港澳台投资者。
- 外商投资者的资产不能够低于500万美金。
- 公司设立时注册资本需要满足《公司法》里面的具体要求。
- 需要具备专业的管理人员，管理人员需要拥有三年以上在相关行业的从业经历，或者拥有行业的相关资质。

公司融资租赁资质的审批流程

融资租赁公司的审批流程较为复杂，且不同类型的融资租赁公司审批流程有所差异。

中外合资、外资独资企业
- 在自贸区办理，可以先办理注册；出照后，一个月内在网上完善后续材料，之后到市商务局取回执。
- 如果材料齐全，三到五个工作日即可办理完结。目前，只有在自贸区内允许办理该项业务。
内资试点融资租赁公司
- 内资试点融资租赁公司的设立条件亦较为严苛。
- 最低注册资本金应达到17,000万元。
- 具有健全的内部管理制度和风险控制制度。
- 拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的人员，高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验。
- 另外，值得注意的是，内资融资租赁企业登记时不需要履行前置审批程序，也无须实缴注册资本。对于未办理试点企业资格的企业能否从事融资租赁业务，商务部2014未在融资租赁试点企业名单内的内资融资租赁企业，营业执照的经营范围虽包含融资租赁，但不能够从事融资租赁业务。
上海融资租赁公司
- 上海融资租赁公司注册需前置审批，设立费用较高，设立条件也较多，属于特批行业，需在商务部备案审批。
1. 签订注册地址租赁合同。
2. 公司名称核准申请。
3. 租赁合同备案。
4. 网上申报。
5. 投资项目审批。
6. 提交注册材料。
7. 领取相关证照。

公司融资租赁资质的监管要求

融资租赁公司需要遵守一系列的监管要求，以确保其合法合规运营。

融资租赁公司监督管理暂行办法
- 融资租赁公司必须遵守法律法规，依法设立、有效运行，且以业主有价证券流转作市场经营活动为主。凡设立融资租赁公司，都必须按照本办法的要求履行注册登记手续并向有关部门报备。
- 申请融资租赁公司注册登记的，应当提交以下书面资料：企业法定代表人提交的申请书；企业从业人员名单及资格证书；营业场所承诺书；企业章程；相关荣誉证明文件。
- 融资租赁公司负责人应当配备专业型管理人才，对外部融资信息进行全面审查，准确掌握公司融资规模及借款期限，规范融资租赁业务，切实加强财务风险管理。
- 融资租赁公司应当依法履行监督管理义务，准确把握融资租赁业务活动状况、未来发展及其所面临的风险，对重大融资租赁活动情况，应当报至财政部门审核。
- 融资租赁公司应当设立财务部及专业团队，制定准确的财务报告，把握财务状况，并将足以说明融资情况、相关租赁准备金及索赔情况等单据报至财政部门，以便审查查核。
金融租赁公司
- 金融租赁公司，是指经银监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。金融租赁公司名称中应当标明“金融租赁”字样。未经银监会批准，任何单位不得在其名称中使用“金融租赁”字样。
- 适用于融资租赁交易的租赁物为固定资产，银监会另有规定的除外。
- 售后回租业务，是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资，再将该物件从出租人处租回的融资租赁形式。售后回租业务是承租人和供货人为同一人的融资租赁方式。
- 银监会及其派出机构依法对金融租赁公司实施监督管理。
- 申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件：有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的；有符合规定条件的发起人；注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%；建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；银监会规定的其他审慎性条件。

成功获得公司融资租赁资质的案例分析

以下是一些成功获得公司融资租赁资质的案例，可供参考：

公司A
- 公司A是一家中小型制造企业，由于市场竞争激烈，需要更新设备来提高生产效率，但资金状况有限，决定寻求融资租赁的方式。
- 选择合适的融资租赁方案：公司A与多家融资租赁公司进行了洽谈，并对比了各种租赁方案。通过仔细分析不同方案的租金、租期、利率和还款方式等因素，最终选择了一家融资租赁公司，并达成了一致意见。
- 完善的商业计划书：为了提高融资租赁的成功率，公司A准备了一份完善的商业计划书。该计划书详细介绍了公司的背景、市场状况、竞争对手分析以及设备更新后的预期效益等内容。
- 资信证明和抵押物准备：为了增加信用度，公司A主动提供了相关的资信证明材料，如财务报表和银行账户流水等。他们还准备了一些抵押物作为额外担保，以增加融资租赁公司的信心。
- 与融资租赁公司保持良好沟通：公司A与融资租赁公司保持了良好的沟通和密切的合作关系。他们及时提供所需的材料和信息，并积极回应融资租赁公司的要求和关注点。

公司融资租赁资质对企业发展的影响

公司获得融资租赁资质对企业的发展具有多方面的影响：

提供资金支持
- 融资租赁资质使企业能够通过租赁方式获得所需的资产，而不必一次性支付大额资金，缓解了企业的资金压力，有助于企业扩大生产规模、更新设备或进行其他重要的投资。
优化资产结构
- 企业可以通过融资租赁将资产的所有权与使用权分离，在不增加负债的情况下获得资产的使用权，从而优化资产结构，提高资产的流动性和运营效率。
降低财务风险
- 相比传统的贷款融资，融资租赁的还款方式通常更加灵活，可以根据企业的现金流状况进行定制，降低了企业因还款压力过大而导致的财务风险。
促进技术更新
- 企业能够及时获取先进的技术设备，保持在市场中的竞争力，推动企业的技术创新和产品升级。
税收优惠
- 在某些情况下，融资租赁可能享受税收优惠政策，降低企业的运营成本。
提高资金使用效率
- 企业可以将有限的资金用于核心业务的发展，而将设备采购等非核心业务通过融资租赁解决，提高了资金的使用效率和回报率。