企业年金基金托管资质

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2024-08-22 09:17:54
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企业年金基金托管资质

企业年金基金托管资质是指特定机构具备对企业年金基金进行托管管理的资格和能力。这种资质通常由国家相关部门通过严格的审核和认定程序授予，以确保企业年金基金的安全性和有效性。以下是关于企业年金基金托管资质的详细信息。

一、企业年金基金托管人的定作用

企业年金基金托管人是指根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

二、企业年金基金托管资质的申请和认定

根据《企业年金基金管理机构资格认定暂行办法》，申请企业年金基金托管资质的机构（以下简称申请人）应当按照规定的内容与格式，向劳动保障部提出书面申请。申请人应当具备以下条件：

经国家金融监管部门批准，在中国境内注册的独立法人；2. 净资产不少于50亿元人民币；3. 具有保管企业年金基金财产的条件；4. 具有安全高效的清算、交割系统；5. 具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金托管业务有关的其他设施；6. 具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；7. 国家规定的其他条件。

劳动保障部在收到申请后，应当根据申请材料的情况分别作出处理。如果申请材料存在可以当场更正的错误，应当允许申请人当场更正；如果申请材料不齐全或者不符合法定形式，应当场或者在5个工作日内一次性告知申请人需要补正的全部内容。劳动保障部受理或者不受理申请人申请，应当出具加盖劳动保障部专用印章和注明日期的书面凭证。

三、企业年金基金托管资质的延续和注销

企业年金基金托管资质的资格证书有效期为3年，期限届满前3个月应当向劳动保障部提出延续申请。如果企业在资格有效期届满后未延续，或者企业依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或者被依法接管，劳动保障部应当办理企业年金基金管理机构资格的注销手续。

四、企业年金基金托管资质的监管和处罚

申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，劳动保障部不予受理或者不予认定企业年金基金管理机构资格，并给予警告；申请人1年内不得再次申请企业年金基金管理机构资格。如果企业在暂停开展新业务期间继续违规操作，劳动保障部将依据情节严重程度，采取进一步的处罚措施。

五、具备企业年金基金托管资质的机构名单

近期，人社部组织开展了企业年金基金管理机构资格延续评审工作。根据评审结果，延续了35家机构的62个企业年金基金管理资格，同时不予延续1个企业年金基金法人受托机构资格，并暂停了2家企业年金基金投资管理机构开展新业务。具体名单包括：

法人受托机构：如中国人寿养老保险股份有限公司、中国平安养老保险股份有限公司等；2. 账户管理机构：如工商银行、农业银行等；3. 托管机构：如建设银行、交通银行等；4. 投资管理机构：如华夏基金、嘉实基金等。

企业年金基金托管资质的获取和维持需要经过严格的申请和认定程序，并且受到国家相关部门的严格监管。具备托管资质的机构需要具备一定的注册资本、完善的内部管理制度和风险控制制度，以及符合要求的营业场所和安全防范设施。同时，这些机构还需要定期向劳动保障部申请资格延续，并接受定期的评审和监督。只有符合条件并且严格遵守相关法律法规的机构，才能获得和保持企业年金基金托管资质。