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2022-04-22 16:20:10
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上门打卡拍照，开银行账户怎么这么严格！
最近很多成功注册公司的人都遇到了一个问题，就是开银行账户。与以往相比，预约和审核要求要复杂得多，让创业者苦不堪言。
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我们将在开户前后检查并拍照。
比如售终验证、比对标志和门牌、提供租金发票、水电费、验证法人名下公司数量等，有的甚至要存XX万，或者排队2个月的预约开户……以及一系列的高低门槛，堪称史上最严格的开户条件。
此前由中国人民银行颁发的《开户许可证》于2019年正式取消，企业在银行开户的手续也越来越简单。
然而，2020年，开户变得更加麻烦。
不仅前期手续繁琐，开户严格，后期的调查工作也同样艰巨！
提醒大家，银行一般会通过电话联系法人，或者进行现场检查！主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。因此，建议企业主熟悉公司注册信息，注意及时接听电话，避免因响应不及时被识别为不可访问，导致无法开户，账户被冻结！
看完以下3条消息，或许我们就能明白其中的缘由了。
一、东莞：长安破获多起卖公户案
据公开消息，长安市公安局于3月抓获了一批利用公众账号实施电信网络诈骗的犯罪分子。
长安警方在掌握了充分证据后，展开了抓捕行动。 3月13日，长安市公安局反诈骗中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司获取银行账户实施电信诈骗犯罪嫌疑人陈某。 3月16日，涉嫌买卖国家机关文件的犯罪嫌疑人农某宝在长安市好顺佳社区落网。 3月20日，农某新闻的共犯罗某在好顺佳小区被抓获。 3 月 21 日，在涉嫌买卖国家机关文件的郑某芳、张某涛分别在深圳市龙华区和宝安区被捕。 3月23日，涉嫌买卖国家机关文件的马某伟在深圳市宝安区被捕。
也就是在这个时期之初，全国的银行开始影响公共账户。
2、深圳：反欺诈联合整治工作
3月26日10时，深圳警方出动300余名民警开展“号产项目”封网行动，打响全省围剿公众账号“第一枪”。电诈骗。
行动当天，全市共查获窝点69个，抓获犯罪嫌疑人83名，国家机关企业印章200余枚，银行卡900余张，U盾772个，手机100余部，并没收了1000多张电话卡。张先生，18张营业执照，1000多张公民身份证正反面照片，328套企业账户和文件。
三、杭州：22家银行分行暂停开户
近日，一条关于中国人民银行杭州中心支行的消息在朋友圈刷屏，其中一条被批评如下：
4家银行网点暂停新开企业银行账户3个月，18家银行网点暂停新开企业银行账户业务1个月。
从内容中我们了解到，银行根据涉电诈骗犯罪企业的银行账号被追究责任，银行相应的全流程人员也受到了处罚。
看到这里，相信大家都能明白银行开户审核，为什么要这么谨慎！
（一）重点关注具备以下条件的企业
1、一个人多企业，一个人多户，一个地址多张照片
2、营业地址为“自我申报、住所申报”
3。无深户、无居住证、无社保的人
4、首次开户企业的法定代表人年龄较大或较年轻（25岁以下或65岁以上）
5、身份证地址异地偏远农村、异地手机号、企业名称使用怪癖等。
（二）企业法人应注意接听银行电话
银行一般会通过电话联系法人或到现场上门调查方式！主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。因此，建议企业主熟悉公司注册信息，注意及时接听电话，避免因响应不及时被识别为不可访问，导致账号冻结！
（三）严格审核企业新申请的企业账户
对公司新申请的公司账户，各商业银行应按规定履行开户审核职责，对开户进行尽职调查。需要以下申请材料：
1、提供以公司、法人、股东名义租赁的租赁合同或场地证明（包括自有财产证明）
2、近1个月的水电费发票或租金转让凭证（转让凭证的金额、时间、收款人和收款人应与租赁合同内容及公司成立时间的逻辑关系相对应）
3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人印章
4、法人需携带身份证原件及公司相关资料当场开户。
银行分行受理申请材料后，应安排工作人员上门核对注册地址，确保“真人、真事、真信息”都能审核通过！
毕竟，银行只是商业部门，而不是监管机构。银行家经常抱怨自己承担了太多的社会职能，比如发放退休金、社保卡、ETC、精准扶贫等。
例如，在之前的回复中，一群银行家集体抱怨工商登记问题：
从以上评论可以看出，银行也在受苦。打击电信诈骗仍可能需要加强多个政府部门的联合监管。
总之，请大家多多理解和理解。
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