深圳注册公司洗钱，危机与对策

好顺佳集团
2023-06-06 08:53:43
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内容摘要：深圳城市发展迅猛，经济实力雄厚。在如此迅速的发展中，注册公司洗钱的问题日益突出。大量走私、非法贸易及其它任何数...

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深圳城市发展迅猛，经济实力雄厚。在如此迅速的发展中，注册公司洗钱的问题日益突出。大量走私、非法贸易及其它任何数额巨大的犯罪产生的巨额资金，都可以通过注册公司进行洗钱。此种行为已经威胁到了社会的各个方面，让我们深刻认识到此类违法行为的危害，并探讨应对的对策。

有风险，洗钱潜伏

随着深圳的发展壮大，大量的企业涌现而出。这些企业既有涉及生产和服务领域的，也有资本经营企业，如基金管理公司、私募股权基金等。而这些企业大部分都可以通过开设或收购注册公司来实现洗钱的目的。它们通过调整账目、虚构交易、合计虚增收入这些手段，转移来自非法活动的巨额资金，从而达到合法化财产的目的。

监管不力，洗钱畸形发展

深圳是中国著名的开放城市，但是在开放程度的同时，它也成为了洗钱的高发区。一方面，当前政府或监管机构对企业洗钱行为的监管并不充分，法律与实践也存在一定距离。有时就算发现了洗钱行为，监管部门也缺乏要针对私营企业进行的洗钱监管标准。另一方面，部分老板和业务员缺乏诚信，对个人或企业的经济利益更为关注，产生了主观故意地参与洗钱行为并且积极创造条件让洗钱行为得逞。

监管环境改善，法制内制

深圳市金融管理局颁布的《深圳市金融机构反洗钱指南》公开资料称，深圳市正在加强反洗钱监管力度，向洗钱高发业务领域等较易存在潜在风险的公司群体，推行全面监管，从支持保险和证券经营等领域、加强资产管理和投资等角度，建立包含内部监控和严格的申请机制的实践。目前，监管部门正在加强对注册公司的管控，避免注册公司成为洗钱的渠道，建立完善的监管机制。

运用大数据，打击洗钱

大数据在反洗钱中的应用越来越多。它可以快速挖掘海量白名单和黑名单客户数据，建立电子客户档案，并实现交叉比对与风险评估。运用大数据，可以快速识别潜在的洗钱嫌疑人，为后续的调查撑起了有力的梁柱。同时，大数据还可以加强银行内部的监控风险策略，加强监管部门对洗钱行为的感知，及时发现并打击洗钱行为。

加强实质性审查，预防洗钱

实质性审查工作是贯穿企业生命周期的，而洗钱行为的产生和发展，往往是建立在企业成立时未做实质性审查的基础上的。因此，加强实质性审查，特别是在公司成立、重组、销售、并购、融资等重点领域，是重要的预防洗钱行为的前提。审查应针对洗钱风险把关，建立合理的审查标准，加强信息共享，建立工作联络会议机制、成立反洗钱工作小组，从而避免洗钱行为的隐姓埋名。

总的来说，在未来深圳市反洗钱的工作中，应采取一系列措施综合防范，从监管和管理制度上入手，完善合法化、正常化的管理机制，共建和谐美好的社会，防范洗钱的发生。