重庆代账公司的基础知识

好顺佳集团

2022-04-28 11:11:03

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内容摘要：现金流，现金流，现金为王，内部银行，现金控制，财务…首先，最容易发生的是企业发展过快，很多领导不明白为什么企业发展过快，缺乏足够的资金。大多数民营企业没有良好的融资渠道，都是...

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现金流，现金流，现金为王，内部银行，现金控制，财务…

首先，最容易发生的是企业发展过快，很多领导不明白为什么企业发展过快，缺乏足够的资金。

大多数民营企业没有良好的融资渠道，都是靠自己积累，资金主要是盈利和折旧，企业自有资金的积累是有一定发展速度的，资金支持你的企业扩张，资金缺乏是系统性的。

然而,许多企业赶上市场的快速发展,和自己的好想法和计划,过快的发展企业,在这种情况下,现场的繁荣让老板高兴的同时忽略了一点,业务增长的同时,必须匹配相应的现金。

当我们发现我们没有钱时，我们很焦虑。如果我们不能借到钱，所有的投资和企业的所有业务都会上升。如果我们想变小，我们就不会回来。公司面临着巨大的风险:如果他们借不到钱，他们就会破产。

管理不善、策略不善导致资金匮乏，财务往往只能出谋献策。由于企业发展迅速缺钱，作为财务人员，不仅要知道缺钱的原因，更要知道缺钱的速度。财务主管只有在公司缺钱的时候才这样说，这已经太晚了。财务人员需要提前与老板沟通任何可能出现的财务状况。

二是缺乏资金管理能力，很多企业都不具备这种能力。

有一个客户,例如,每年有6000万的资产当https://www.haoshunjia.com/十亿活好,他现在要做的大,也得到一些钱,说我做https://www.haoshunjia.com/百万,6000万的资产翻了一番,1亿2就够了吗?可以一个可以支持https://www.haoshunjia.com/亿的规模，但不是因为企业管理水平，当东西不止一次的购买，无论是做疯狂的采购还是仓库，这不是百万到2亿https://www.haoshunjia.com/在这种情况下，企业将立即面临现金流断裂和破产。这就是缺乏资金管理能力，当企业复杂时，资金恶性增加，就会出现现金流断裂。

营运资金储备不足，企业的营运资金周期不匹配，企业规模较大，企业无法遇到小问题。

第三，很多企业都有一种误区，认为只要想发展到一定规模，就不会缺钱。现在我在路上了，我没有那么大的规模，所以现在损失一点也没关系，只要等到那一天，我就能赚钱。

不是每个人都能做这种生意。这是一家高科技公司，拥有创新的商业模式，可以骗钱。很多企业只能靠自己，或者借高利贷，偶尔使用银行资金。当你以这种方式积累金钱时，你就没有了烧钱的基础。如果没有利润，企业花的钱越来越少，导致企业发展的同时，其实他是在走向深渊。这样的企业自己都不明白:看到别人忍着赚钱的那一天，我怎么能不忍呢?

所以这种商业模式是不会错的!当利润下降时，现金流就会中断。

最后，营运资金储备不足，是很多企业在正常发展和运营时营运资金都很好的时候，但是他的盈余资金的构成一般是企业自己出了一半，其余的都是撬动别人，上游企业欠下的债务和银行借下的短期借款，这些钱用来维持企业的运转。

他是有一个公司上游企业的信用账户,突然有一天他的上游企业关闭,清理,你欠人钱快,没有人给你提供持续的现金流,银行一看也是害怕,关键应该把钱借给你也不敢放贷,连锁效应。在这种情况下，任何敏感因素都会给企业带来问题。如果平时没有准备和储备，企业就会破产。

第一阶段安全:如果资产在2000万元以下，资金的安全通常是第一位的。家庭成员自己管理钱，财务经理没有出纳重要。小贴士:定期向老板信任的人汇报资金情况。

安全第一，考虑到管理阶段:资产在2000万到1亿之间，由企业的亲信来管理资金，最常见的问题，老板经常问:钱到哪里去了?这就是管理的作用

管理第一、安全同等重视的系统阶段:当资产规模超过1亿元时，创业者和金融家需要突破资金管理的瓶颈，做一些事情，比如建立资金管理制度。

想想:金融业是做什么的?怎么做呢?

主要考虑三个方面:

1. 现金本身

2. 产生和消费现金

3.相关特殊问题和论点

从做事的角度来看:

1. 盈利能力的现金

2. 现金本身的安全性

3.现金短缺风险

4. 集团资本效率

5.投资与融资;

1. 资本策略

制定计划并根据计划进行管理

3.定期报告及分析

4. 建立收支制度并严格执行

5. 资金管理的审核与验证

案例:某企业管理者将钢板进行粗加工，赚到了第一桶金。从2008年到2010年，我看到附近的一些企业经营困难，资金短缺，所以我连续收购了几家工厂。一开始，我想持有土地进行增值。在买下工厂后，我发现太可惜了，它们都是空的，所以我准备扩大主营业务，购买钢板加工设备，将生产线从前面延伸到后面。后来，经过与政府的协商，我们准备在周边地区开发旅游地产，购买数百英亩的荒山。

在此期间，全厂土地抵押贷款。两年后,由于太多的贷款,利息费用的压力是巨大的,新工厂项目不赚钱,一年银行贷款的原因是,企业资产负债表是太丑了——这是亏损,银行不同意续订。

巨大的财务压力迫使业主低价出售几家工厂，并暂停旅游项目。向私人高利贷借钱来应付每天的流血事件。

注意:金融没有下定决心并不意味着它不能下定决心

1. 资金与投资:短期对短期项目，长期对长期项目，如企业资金错配的情况，短期贷款与长期投资，偶尔可以勉强，但长期可能导致很大的问题。当财务提醒老板时，要计算投资回报。三年项目投入产出节奏匹配管理，计算可以发现问题。考虑融资和投资的匹配。企业的资产负债表、长期责任资本和所有者权益与长期资本不成比例，企业可能面临巨大风险。

2. 匹配项目输入和输出节奏:另一个例子:匹配项目输入和输出节奏。仍如上表所示，许多项目同时进行，资金压力很大。经验丰富的美国公司同时在多个国家投资项目，但由于政治和经济问题，未能按计划实现产出。公司召开会议讨论，最终决定集中投资，但集合不匹配，导致资金短缺。

3、是否牺牲利润和市场来保证现金流:企业追求市场和利润，但现金流是一种保证，需要与老板沟通，企业是否可以放弃利润和市场来换取现金流。关于策略，见论坛帖子:当现金流紧张时，选择高现金流的低回报项目。

4. 资金统一管理:制定计划，按计划管理。能够制定资本计划、大计划和小计划，将资本战略落实成计划，能够制定年、季度、月、周等，严格按照计划收支。需要采购、销售合作做好工作。一方面不合作，一方面不严格，财务自己不行。财务在管理中要注意沟通问题。策划就是要求相关方对工作做出承诺，财务支持给老板不用承担各种后果。

定期报告和分析。在月底定期开会，和老板谈谈。

定期检查。

资金管理控制的要点和主要内容:

重点控制

?0?2主要内容

现金收入控制流程

使用收银机，核对账单和付款，核对日常销售和应收账款

现金支出控制程序

付款申请，付款审批，付款审核，付款处理

现金管理:现存现金管理

库存限制，使用范围，不允许做，每日盘点及报告

银行存款管理2 .我要给你钱

开户制度、转账结算制度、票据核对、票据盖章管理

检查系统

日常现金收支，例行抽查，定期检查，内部审计

这个制度保证不出差错。

系统实施有困难，总结为两种方法:

防守打:制度的建立，要求严格遵守，可能会发现不能包括所有的情况，老板可能会突破制度的规定而无法执行。

进攻性发挥:财务方面考虑，系统崩溃的原因是系统原因还是个人原因，如何处理系统崩溃的问题，比如第二天出差报销超过规定金额，审批还是审批?

5、收支两条线

以现金预测报表为核心

辅助:快速现金流预测方法

营运资金短缺法综述

基金报告系统表

?C资本相关预警指标

预测的资金:

企业现金占用=应收账款+存货-应付账款

1年资本需求=年末可用现金-年初可用现金-收益+其他项目资本需求

注:这是一个简单的算法，忽略了一些小项，结果不是很准确，但对于资本市场的计算，很有用。

案例:企业销售1000万元,第一年销售成本900万元,材料成本是600万元,从接收的频道平均约为60天(在装船后45天信用证条款),库存周转天数90天(从材料到成品到工厂),一般付款期限为供应商45天，公司不拖欠供应商货款。

该公司明年的销售额预计将增长60，并准备以估计200万美元的价格购买一项专利。

公司会缺钱吗?缺多少?

床上用品:应收账款的账期为60天，相当于每年营业额的6倍;库存天数为90天，相当于每年营业额的4倍;供应商付款45天，相当于每年8个周转日。

这家公司赚了一百万美元的利润。

今年现金使用=1000/6+900/4-600/8=167+225-75=317

明年养老黄金足迹= 1000/6 * https://www.haoshunjia.com/+900/4 * https://www.haoshunjia.com/ * https://www.haoshunjia.com/ * https://www.haoshunjia.com/

资金缺口= 571-317-100 + 200 = 354

除非加强资本管理，否则快速增长将面临资金短缺。

公司缺钱有几种情况:

1. 过度增长。当企业发展迅速时，应收账款和存货会增加。如果发展过快，超前就会超过当前的利润和折旧，企业就会面临财务紧张。例如，如果企业发展迅速，应收账款平均每月增加200万，库存每月增加300万，应付账款持平，利润加折旧为每月400万，那么每月将缺少100万的资金。如果你发展得太快，你就会用光钱，如果你可以，你就必须这么做。

2. 管理不善，比如应收账款从60天变成了80天。案例:河南某客户。2012年，销售部门营业额较大。为了保持销售，公司赊销了大量货物。同时，由于产销协调不好，库存也大幅度增加。两个项目累计增长近2000万元，但公司利润加折旧不足1000万元。因此，该公司只能从小额贷款公司获得高利率贷款。这是管理不善导致资金短缺的典型例子。

3.利润危机:企业的最终资本是去年的利润，利润恶化导致资本积累不足。案例:我们有一个江苏的客户。2013年，由于产品竞争激烈，不断降价促销，虽然公司对应收账款和存货应付账款的管理到位，但一年后利润较去年同期下降1500万元，公司仍处于财务紧张状态。

4. 案例:我广东的客户在参加朋友的房地产项目时，发现公司账户上有2000万元现金，于是拿出1500万元。其结果是缺乏正常运作的资金。企业家不会做太多事情容易造成资金短缺，企业的正常运转，是需要保持现金流的。书里有钱，但有一部分是不能碰的。

基金报告系统

在一定时期内，对资金情况、应收应付情况和其他情况，即现金流量表中各项目分别作详细报告，相关项目作详细报告。

与金钱有关的预警

警告谁?把它交给你的老板。告诉你的老板你什么时候会花光钱，花多少钱，会出什么问题，会出什么问题，会出什么问题，如果你改变10，会发生什么?

1. 短缺和风险——当现金流短缺时以及短缺多少;无法支付的风险有多高

2. 流程(接收和支付的金额vs计划中是否有重大变化)

AR催收正常，AP支付正常，AR-AP联动关系正常。

总费用是正常的…

4、流程

是什么原因导致的系统进程问题…